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grindsgears
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好久没有登陆,居然还有热心老哥解答我几年前的问题, 为了回馈大家,开贴说下“投资”美股的最佳实践!

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  •   grindsgears · 2023-11-30 17:14:46 +08:00 · 550 次点击
    这是一个创建于 390 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。

    居然 200 多天前还有人热心的回答我之前很久的一个问题。谢谢 ##v 站各位大哥好像都很关心如何投资美股。下面是我个人见解,仅供参考,而且我个人做法和这个区别太大太大。

    大家要面对的最大的问题不是别的,是承认自己,面对现实。 你不是一个天才,你跑赢大盘的概率更是微乎其微。参考下管理资金跑赢大盘的比列

    https://imgur.com/masdenK 所以:

    1. 永远不要去买个股。
    2. 永远不要去做空

    如果大家有工资,奖金之类的现金流,最佳的办法是“定投”,不去预测市场,不择时。

    认准 passive etfs ,而且一定是那种宽基 etf 。spy qqq ,最多 iwm ,其他的一律不要碰,什么板块 etfs ,概率 etfs 。spy 每年各种费用大概在 0.09% 左右。

    过去三十年,spy 的年化复利不算通胀应该是在 9%左右,标准差在 15%左右。

    历史上,美股最大的 drawdown 大概在 85%左右,2000 年以来,历史最大回撤在 50%

    https://imgur.com/kJrnYH1

    重点来了,虽然运气那么差的概率不大,但是遇到了怎么办?

    我认为保护 tail risk 的最佳办法就是,买 uvxy ,1.5 做多 vix 的 etf 。

    从直觉上,uvxy 都是短期工具,持有 uvxy 的费用在 0.95%左右, 目前的价格大概在 10 块钱。

    有记忆的人应该会记得 uvxy 在 19 年价格是 8173$ , 2020 年价格曾经到过 5856$

    https://imgur.com/eVv7TWJ

    所以对于普通人来说,在没有其他更加好的工具和知识的前提下,能保护自己 portfolio 的最佳办法,就是在目前 10$的时候去买 uvxy !!!!--->没有之一。

    保护住了 tail risk ,损失一部分收益,我个人觉得还是很划算的,至于如何配置,这里就不细说了

    如果对期权比较了解的话,每个月还是去 roll covered call ,懂得都懂,不懂得我也几句话说不清楚。

    A 股是完全不一样的情况,有机会下次分享给大家。

    再次感谢 v 站,我之前从完全不会,通过 v 站自学了很多编程知识。

    grindsgears
        1
    grindsgears  
    OP
       2023-11-30 17:16:04 +08:00
    大家可以看看,有多少管理资金跑赢过美股大盘。
    https://imgur.com/masdenK
    grindsgears
        2
    grindsgears  
    OP
       2023-11-30 17:17:32 +08:00
    哪位会贴图的大哥帮忙贴下图。。。。。
    duwuyan
        3
    duwuyan  
       2023-12-14 12:46:58 +08:00

    这样么?
    grindsgears
        4
    grindsgears  
    OP
       2023-12-14 22:37:17 +08:00
    @duwuyan 是的,,后面还有三个麻烦一起补下
    GoTop
        5
    GoTop  
       337 天前
    好贴,能不能修改一下帖子,把图片嵌入文章里,不然看得有点难受
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