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CDD

Definition / 释义

CDD(缩写)最常见指 Customer Due Diligence,意为“客户尽职调查/客户尽责审查”:金融机构或相关企业在建立业务关系、进行交易或持续监测时,对客户身份、资金来源、风险水平等进行核实与评估的合规流程(常用于反洗钱 AML 与了解你的客户 KYC 语境)。
(注:CDD 在其他领域也可能代表不同含义,如气象/能源中的 Cooling Degree Days 等。)

Pronunciation / 发音(IPA)

/ˌsiː ˌdiː ˈdiː/

Examples / 例句

Our bank requires CDD for every new customer.
我们银行对每一位新客户都要求进行 CDD(客户尽职调查)。

Because the transaction was unusually large and involved a high-risk jurisdiction, the compliance team escalated the CDD and requested additional documentation on the source of funds.
由于这笔交易金额异常巨大且涉及高风险司法辖区,合规团队升级了 CDD 审查,并要求提供更多资金来源证明文件。

Etymology / 词源

CDD 是由 Customer Due Diligence 的首字母缩写形成的行业缩略语:customer(客户)+ due diligence(应尽的审慎调查/尽职调查)。该术语在金融合规与反洗钱框架中广泛使用,用来概括一套标准化的客户审查与风险管理步骤。

Related Words / 相关词

Literary Works / 文学与著名作品中的用例

由于 CDD 属于现代金融合规缩写,更常见于法规、行业指引与非虚构专业著作中,例如:

  • FATF Recommendations(金融行动特别工作组《建议》及相关评估方法文件)
  • Basel Committee(巴塞尔委员会关于银行客户尽职调查与风险管理的相关文件)
  • The Wolfsberg Group(沃尔夫斯堡集团关于对应银行与反洗钱的原则文件)
  • Anti-Money Laundering: A Guide for Criminal Investigators(反洗钱相关专业指南类著作)
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