KYC

释义 Definition

KYC 是 Know Your Customer 的缩写，意为“了解你的客户/客户尽职调查”。常用于银行、证券、支付平台与加密资产交易等场景，指机构为满足合规要求而核实客户身份、了解资金来源与风险情况的一整套流程。（在不同语境下也可能泛指身份认证与反洗钱合规的一部分。）

发音 Pronunciation (IPA)

/ˌkeɪ waɪ ˈsiː/

例句 Examples

The exchange asked me to complete KYC before I could withdraw funds.
交易所要求我完成 KYC 后才能提现吗。

As part of KYC, the bank verified her identity, address, and the source of her income to reduce money-laundering risk.
作为 KYC 的一部分，银行核实了她的身份、住址以及收入来源，以降低洗钱风险。

词源 Etymology

KYC 属于监管与金融行业形成的首字母缩略词，来源于英文短语 Know Your Customer。该表达在反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）等合规框架中被广泛使用，强调机构需“了解客户是谁、资金从哪里来、风险有多大”。

相关词 Related Words

• Aml
• Compliance
• Due Diligence
• Identity Verification
• Onboarding
• Sanctions
• Cdd
• Edd

文学与著名作品 Literary Works

KYC 作为现代金融合规缩写，主要出现在监管文件、行业白皮书、新闻报道与商业非虚构作品中，较少作为文学名著中的固定用词；在涉及金融监管、加密资产与合规主题的当代纪实写作里更常见。