中国人在国外做私人汇款 到底属不属于洗钱 大家怎么看

[SharkIng]

私人汇款顾名思义就是私人做 当然也有时候是公司在做 简单来讲就是想要汇款的人在中国把相对应的人民币存入指定账户然后汇款公司或者个人再从国外账户中给美金或者等额外汇

这个其实我几年前也做过 然后从中扣除点汇率差加上有的时候收点手续费什么的
同时大家买卖paypal其实也是变相的这么做

大家觉得这样违法么？

为什么这么问呢 刚刚看到一个新闻 一个以前使用过的汇款公司被指定洗钱 被中国政府告上法庭了
这个公司正规在加拿大注册 拥有加拿大的金融执照 因为没有得到中国人民银行的许可 所以被控告非法洗钱

感觉好恐怖啊

这么讨论的意义是在于觉得有些东西完全是ZF找事，当然不能说他们不对，但是公道自在人心，事实上这样做是不是对的大家都能明白，说几点

1，汇款公司，汇款不走银行，钱其实不出国，也许有人会说被别人利用，洗钱什么的，可是洗钱怎么定呢？洗钱的人违法，那么一个汇款公司被蒙在鼓里也是违法么？如果这样都违法，那么现在还有什么生意可以做呢？

2，说道生意，想到了封VPN的事，国家规定VPN服务商必须备案审批，不备案的就是违法，那么是不是V2EX这么多各种免费的收费的VPN，SS什么的都是在做违法的事情呢？我相信最多不过5个人是真正在国家备案过的？

3，回到原始的问题上去，我个人想法是，汇款公司不违法，至少在国外不违法，国外也有各种汇款公司（可能不是汇款到中国的，但是也有很多华人开的公司），还有各种私人换外汇的公司，里面也有人民币的交易，有多少这样的公司是真的在国内备案得到许可的？所以开一个这样的公司不违法

4，什么情况下违法了呢？洗钱了，真的被用作洗钱了，可是问题又来了，一种情况是知道在洗钱，还要去做，这就是明明知道杀人犯法还有杀人的情况，那么就是真的犯法了；还有一种情况就是只是被利用了，中国有句古话“不知者无罪”，不知道为什么还属于违法呢？再回到VPN的话题上，其实这两个问题非常类似，如果说VPN被坏人利用了呢？比如我用某梯连接VPN发一个攻击XX国家ZF的言论，那么是不是某梯的创始人也有跟着遭殃呢？

再补充一点，其实不说汇款，就单说把人民币无论用什么途径转移到国外去，这种算违法么？

如果这种也算，那么那么多大公司也在做这种事啊，百度，阿里，盛大等等

多少公司是通过一个壳公司，提供一个所谓的服务，然后将自己的收入全部转到国外去了？有哪个公司没有在开曼群岛或者其他地方注册的呢？也许他们的收入是正规途径的，但是所谓的那个新闻中指出“每笔交易并没有向中国人民银行申请，而是转入自己构建的地下通道”这一点，这些公司不是也符合么？

其实要说违法，还有很多很多都是，无非是资金大小罢了，有个朋友说了，小打小闹可能没人理你，大了就出事了。

举例说明：
1，很多海外私人点卡销售网站，其实也是一边花人民币，另一边收美金，营业额可以达到好几万，资金是比较小，而且也做得比较不引人耳目罢了

2，很多海外私人淘宝代购，还不是一边把人民币换成了另一边的美金？

3，还有多少人，做美国VPS销售、代购，有多少资金是真正通过了人民银行的呢？

4，Paypal交易，这个在V2和IT行业比较常见的交易，难道交易的多了也要被抓起来么？

为什么就偏偏一个汇款公司就遭受如此的罪呢？

[sNullp]

私人的话，算

[xuwenmang]

在中国只要没注册的药品都属于“假药”
在中国只要没备案的网站都属于“非法网站”

[bitwing]

我觉得挺方便，总比让他们刮一刀好，目前存在很多恶法，并不是基于公平正义，也不是维护市场秩序，比如嫖宿幼女这样的体制内福利。凭什么 PayPal 汇到国内要 35 刀？炒个美股需要港澳通行证？

[YonionY]

从描述上看，性质等同地下钱庄，你说地下钱庄合法吗？

[Tink]

肯定算洗钱，不过如果国内的资金是非法所得的话，这样做是逃不过检查的

[Sylv]

当然算洗钱了，虽然可能这些渠道的本意并没想做洗钱，但防不住被想洗钱的人利用，人家黑钱经过这种渠道一走，立马洗白转移到海外了，这些私人和公司又没有能力审核钱的来源。

[ifishman]

国家基本体制的问题，不能让民众向资本主义发展

[Showfom]

你准备做这个业务么？

[SharkIng]

@YonionY
@Sylv 这种汇款公司国外一抓一大把的，如果不是新闻里面那个人量大一天能回来好几百万，也不会被抓出来我觉得。这种汇款公司在国外注册，哪个真的通过中国人民银行的认可了？我觉得要求有些苛刻


@Showfom 做，你想让我怎么做？

[Sylv]

@SharkIng 说的是4年85亿的那个吧，天朝什么事不都这样吗，小打小闹的违法懒得理你，但一做大了，没靠山就得跪。
如果这个限制放宽了，那个人购汇5万的限制也没必要存在了。

[SharkIng]

@Sylv 对是那个... 主要不是说有规定不好，可是人家也是正当生意，天朝限制这限制那的，还怎么做生意？最好的办法应该是给审批下来然后这样才能更好地管理，也不会出现楼上说的那些无法审查资金来源的问题了

可是问题又来了：天朝对于这种小人的肯本不批。可是为什么人家北美什么的对于这个监管就那么宽松呢？

[Sylv]

@SharkIng 国家既然规定了不可以，那就不能说是正当生意了，就是钻空子了。
北美对这监管宽松是因为美元加币都是自由兑换货币，而人民币一直以来都是非自由兑换货币，国家必须得管。

[SharkIng]

@Sylv 说的也有些道理，那么说道最近比较火的封VPN的事，国家规定做VPN生意必须备案，那么V2EX现在这么好几百人免费的收费的在做VPN的也算违法了么？

其实不是较真只是讨论，我个人觉得有些事情，虽然属于钻空子，但是实际上对于国家的危害也没有那么大，拿外汇这个来说吧，人民币还是在国内，只是倒了个人手罢了，有多少危害呢？除了说洗钱这个来说，如果都是正常收入进出的话，会有什么危害么？

[YonionY]

@SharkIng 你跟土匪讲法律，土匪跟你耍流氓，你跟土匪耍流氓，土匪跟你讲法律。跟土匪真的没有道理可讲，尤其是有枪的土匪，更何况有原子弹的土匪。